Auxmoney Erfahrungen - Informationen, Preise & Leistungen Skip to main content

Auxmoney

50.000,00 €

von privat leihen
Vorteile

Kredit von Privat
bis zu 50.000 € privat leihen
Schnelle Zusage
Kredit von Mensch zu Mensch
Anfrage kostenlos und unverbindlich

Gesamtbewertung

75%

Website
85%
Service
76%
Basis-Konditionen
90%
Zusatzleistungen
32%
Antragstellung
72%
Reputation
95%

Beschreibung

Auxmoney Erfahrungen

auxmoney – Die Kreditplattform für Kredite auch bei niedrigem Schufa-Score

Die Kreditplattform auxmoney ist bereits seit 2006 online und gehört seitdem zu den besonders erfolgreichen Webportalen im Kreditgeschäft. Später gelingt dem Unternehmen im Jahr 2013 mit der Einführung eines digitalen Scoring-Verfahrens ein Coup. Wahrscheinlich verändert das den allgemeinen Umgang mit den undurchsichtigen Scoring-Methoden von Auskunfteien. Zudem digitalisiert auxmoney die Kreditanfrage und liefert per App eine moderne Kreditabwicklung.
Durch diesen Ansatz erweitern sich die Möglichkeiten einer präzisen Kreditbewertung. Denn auxmoney ergänzt traditionelle Faktoren mit digitalen Datenpunkten und kann dadurch eine genauere Bewertung erzielen. Dadurch vereinfacht sich der Zugang zum Kreditmarkt für Personengruppen wie beispielsweise Student*innen, Freiberufler*innen und Selbstständige, die oft einen niedrigen Schufa-Score erhalten.

Was steckt hinter dem Angebot von auxmoney?

Hinter der Kreditplattform steht die gleichnamige auxmoney GmbH. Ferner hat das Unternehmen seinen Sitz in Düsseldorf und ist bereits seit 2006 am Markt. Als Partnerbank ist die SWK Bank tätig. Auf der Plattform erstellen Kunden Kreditprojekte. Insofern entsprecht das einem herkömmlichen Kreditantrag. Die Plattform führt neben anderen Kreditprodukten insbesondere Kredite aus privater Hand an. Finden sich genügend Investoren für ein bestimmtes Kreditprojekt, entspricht das einer Kreditzusage.

 

Das Angebot von auxmoney im Überblick

  • Kreditmarktplatz für Kredite von Privatpersonen an Privatpersonen
  • Kreditsumme von 1.000 Euro bis maximal 50.000 Euro
  • Kredite können auch an Selbstständige und Freiberufler vergeben werden
  • Auch Studentenkredite möglich
  • Ein Kredit ohne Schufa ist nicht möglich, ein niedriger Schufa-Score führt jedoch nicht automatisch zu einer Ablehnung
  • Das Mindestalter liegt bei 18 Jahren
  • Fester Wohnsitz in Deutschland, mit Nachweis
  • Nicht möglich ist es, einen zweiten Kreditnehmer mit in den Vertrag aufzunehmen
  • Auch eine Bürgschaft ist nicht möglich
  • Gehaltsnachweise sind nur im Einzelfall erforderlich
  • Für die Bereitstellung der Kreditplattform für das jeweilige Projekt berechnet auxmoney im Erfolgsfall eine Gebühr von durchschnittlich 3,5 Prozent der Kreditsumme.

 

Konditionen in detaillierter Form

Neben anderen Kreditprodukten bietet das Düsseldorfer Unternehmen auch Kredite für Privat von Privat an. Die Kreditsummen laufen laufen zwischen  1.000 Euro bis zum Maximalbetrag von 50.000 Euro.

Während der Erstellung einer Kreditanfrage spielt der berufliche Status keine Rolle. Deshalb können Studenten, Selbstständigen und Freiberufler problemlos Kreditanfragen stellen. Dabei sind Kredite ohne eine Schufa-Abfrage nicht im Angebot. Dennoch wirbt das Unternehmen, dass auch mit einem niedriger Schufa-Score Privatkredite fließen. Das Mindestalter für Kredite liegt, wie üblich bei 18 Jahren, außerdem ist ein fester Wohnsitz in Deutschland erforderlich.

Nicht erforderlich ist hingegen ein festes Einkommen, hier geht auxmoney ganz eigene Wege, verlangt aber in Einzelfällen-Gehaltsnachweise.

Der effektive Jahreszins variiert und kann zwischen 3,2 Prozent bis zu 19,5 Prozent liegen. Da auxmoney bei einem erfolgreichen Projekt die komplette Abwicklung übernimmt, von der Auszahlung bis zur Buchung der Raten, wird je Kreditprojekt bei erfolgreichem Abschluss im Durchschnitt eine Gebühr von 3,5 Prozent berechnet.

 

Gibt es Zusatzleistungen für den Kredit?

Auxmoney hat nicht wie herkömmliche Kreditanbieter andere Zusatzleistungen wie Sondertilgungen sowie Restschuldversicherungen und im Angebot. Darüber hinaus ist die App ein Alleinstellungsmerkmal und eine besondere Serviceleistung des Unternehmens.

 

Wie läuft der Antragsprozess bei auxmoney?

Auf dem Kreditmarktplatz präsentiert der Kreditnehmer ein sogenanntes Projekt. Dort kann der Kreditnehmer die Kreditanfrage detailliert beschreiben. Desto besser der Kreditwunsch begründet wird, je größer sind die Chancen, auch Geldgeber zu finden.

Die Projekterstellung wird komplett online durchgeführt. Eine Identifikationsprüfung via PostIdent ist erst erforderlich, wenn das Kreditprojekt erfolgreich realisiert werden konnte. Nach der erfolgreichen Projektierung behält sich auxmoney vor, in Einzelfällen einen Gehaltsnachweis anzufordern. In Kooperation mit IDnow bietet auxmoney auch ein digitales Verfahren zur Unterzeichnung eines Kreditvertrags an. So können Sie Ihre Identität per Video-Chat bequem von zuhause aus überprüfen lassen. Dafür benötigen Sie lediglich eine Webcam und ein gültiges Ausweisdokument. Nach erfolgreicher Prüfung können Sie den Kreditvertrag rechtsgültig mit wenigen Klicks abschließen.

 

Wie lange dauert die Überweisung bei Krediten über auxmoney?

Die Dauer von der Projekterstellung bis zur Überweisung hängt davon ab, wie schnell die Plattform genügend Geldgeber findet. Nach eigenen Angaben des Unternehmens sind bereits mehr als 50 Prozent der Kredite innerhalb von zwei Stunden finanziert. Wenn es nicht unmittelbar eine Finanzierung gibt, bleibt das Kreditprojekt maximal 20 Tage auf der Plattform stehen.

Ist das Projekt erfolgreich finanziert, kommt es zur Auszahlung. Wie lange die Finanzierungsphase dauert ist abhängig von der Rahmenbedingungen des Kreditantrags. Aus der Produktgruppe der Sofortkredite sichert auxmoney eine Auszahlung innerhalb 24 Stunden.

 

Die Identifikationsprüfung

Die Legitimation erfolgt bei auxmoney beispielsweise über das Postident-Verfahren. Im Zuge des Postident-Verfahrens legt der Kreditnehmer am Postschalter Ausweisdokumente vor. Angestellte der Post füllen das Identifikationsformular aus. Dieses Dokument übermittelt die Post an auxmoney. Die Legitimation ist erst nach einem erfolgreichen Projektabschluss geboten. Nach der erfolgreichen  Identifikationsprüfung fließt die Kreditsumme auf das Konto.

In Kooperation mit IDnow bietet auxmoney seit 2017 auch ein digitales Verfahren zur Unterzeichnung eines Kreditvertrags an. So können Sie Ihre Identität per Video-Chat bequem von zu Hause aus überprüfen lassen. In unserer Übersicht erfahren Sie, welche Dokumente IDnow akzeptiert: Welche Ausweise können EU-Bürger bei IDnow nutzen?

 

auxmoney Erfahrungen von anderen Kreditnehmern

Bei eKomi hat der Kreditmarktplatz auxmoney derzeit eine Bewertung von 4,8 von insgesamt 5 möglichen Sternen. 864 Bewertungen ermitteln den Schnitt der in den letzten 12 Monate. Gesamtbewertungen hat der Kreditmarktplatz derzeit 9.859. 97,56 Prozent der Bewertungen sind positiv, nur ein geringer Anteil schlägt ins Negative aus. (Stand: 10/2021)

Beim BankingCheck Award 2016 könnte die auxmoney zum ersten Mal die Auszeichnung „Bester Kreditmarktplatz des Jahres“ sichern. Damit zeigt der 2007 gegründete Kreditmarktplatz, dass er sich unter den Konkurrenz inzwischen als attraktiver Anbieter behaupten konnte.

 

auxmoney Kontaktdaten

E-Mail an info@auxmoney.com
Fax an 0211 / 542 432 98
Telefonisch erreichbar unter: 0211 737 100 020 (zum Ortstarif, eine kostenlose Hotline-Nummer gibt es nicht, Kosten je nach Telefonanbieter)

 

Alternativen

Die Kreditplattform macht Kredite ab 1.000 Euro möglich und gehört damit mit in die Kategorie der Kleinkreditanbieter. Dabei meldet auxmoney jeden Kreditabschluss der Schufa. Falls die Schufa-Abfrage negativ ausfällt, blockiert auxmoney das Kredit-Projekt. Dabei ist ein niedriger Schufa-Score kein Ausschlusskriterium. Wer einen Minikredit sucht, der kurzfristig ausgezahlt werden kann, ist mit den anderen Anbietern für Kurzzeitkredite, Vexcash, Xpresscredit und Cashper deutlich besser bedient. Gleiches gilt natürlich auch für die Höhe der Mindestkreditsumme. Zudem fallen bei auxmoney bei erfolgreichem Kreditprojekt nicht gerade unerhebliche Gebühren an. Die Höhe der Gebühr orientiert sich an der Kreditsumme, Bonität und Laufzeit. Auxmoney fordert im Durchschnitt 3,5 Prozent der Kreditsumme als Gebühr ein.

** SPECIAL: auxmoney im Interview

Was macht den Minikredit interessant?

Sie stellen uns immer wieder Fragen zu den angebotenen Minikrediten, zu den Anbietern und zu den Konditionen sowie Bedingungen der Kredite. Da dies auch für Auxmoney der Fall war, haben wir dem Team Ihre häufigsten Fragen gestellt – im Interview.

Hier sind die Antworten von auxmoney auf Ihre häufigsten Fragen:

1. Welche Einnahmenshöhe ist bei auxmoney für welche Kredithöhe notwendig? Welche Einkünfte zählen nicht?

Grundsätzlich kann jeder bei auxmoney Geld leihen, der ein regelmäßiges Einkommen aufweist. Eine bestimmte Summe ist nicht vorgegeben. Gehaltsnachweise fordern wir nur in Einzelfällen.

2. Welche Möglichkeiten haben Personen mit einem Schufa-Eintrag, um über auxmoney einen Kredit zu bekommen?

Wir können auch Kredite an Personen mit Schufa-Eintrag vergeben. Damit haben auch Kreditsuchende, denen ihre Bank bereits eine Ablehnung ausgesprochen hat, bei uns die Chance auf einen Kredit. auxmoney darf jedoch keine Kredite an Menschen vergeben, die entscheidende Negativ-Merkmale (eidesstattliche Versicherung, Haftbefehl, Insolvenz und offene titulierte Forderungen) aufweisen.

3. Bekommen Studenten bei auxmoney einen Kredit?

Ja, auch Studentenkredite sind über die Plattform von auxmoney möglich.

4. Bekommen Selbstständige/Freiberufler bei auxmoney einen Kredit?

Ja, Kredite können auch an Selbstständige und Freiberufler vergeben werden

5. Was ist bei auxmoney DAS absolute Ausschlusskriterium für einen Kredit?

auxmoney darf keine Kredite an Menschen vergeben, die entscheidende Negativ-Merkmale (eidesstattliche Versicherung, Haftbefehl, Insolvenz und offene titulierte Forderungen) aufweisen.

6. Welche Staatsbürgerschaft(en) muss ein Antragsteller besitzen, um bei auxmoney einen Kredit zu bekommen?

Die Staatsbürgerschaft spielt keine Rolle bei der Kreditvergabe. Aber Sie müssen Ihren Wohnsitz in Deutschland haben und über eine deutsche Bankverbindung verfügen.

7. Gibt es Vorkosten bei auxmoney?

Nein.

8. Ist ein deutsches Bankkonto notwendig bei auxmoney?

Ja, es ist ein deutsches Bankkonto notwendig.

9. Wie schnell ist das Geld auf meinem Konto?

Darüber macht auxmoney leider keine Angaben.

10. Erhalte ich bei auxmoney einen Kredit, wenn ich in Österreich oder in der Schweiz wohne?

auxmoney bietet auch Kredite auch in Österreich an. In der Schweiz können Sie über auxmoney leider keinen Kredit aufnehmen.

 

Fazit zum Kreditmarktplatz

Für Kredite, die als Projektwunsch eingetragen werden können, bietet die Plattform alle Möglichkeiten: Vom Mindestkreditbetrag von 1.000 Euro bis zur maximalen Kreditsumme von 50.000 Euro. Den eigenen Angaben nach sind mehr als 50 Prozent der Kreditprojekte binnen zwei Stunden über den Kreditmarktplatz finanziert, was eine hohe Erfolgsrate darstellt.


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