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Auxmoney

50.000,00 €

von privat leihen
Vorteile

Kredit von Privat
1000 € bis 50.000 € privat leihen
Schnelle Zusage
Kredit von Mensch zu Mensch
Anfrage kostenlos und unverbindlich

Gesamtbewertung

75%

Website
85%
Service
76%
Basis-Konditionen
90%
Zusatzleistungen
32%
Antragstellung
72%
Reputation
95%

Beschreibung

Website von auxmoney

auxmoney – Die Kreditplattform für Kredite ohne Schufa-Score.

Dieser Anbieter gehört zu den erfolgreichen P2P-Kreditplattformen. Gegründet wurde auxmoney 2007, der Erfolg kam schnell. Seit 2013 gelang dem Anbieter ein großer Fortschritt durch Einführung eines eigenen Scoring-Verfahrens. Inzwischen sind die P2P-Kredite eingestellt und institutionelle Anbieter rücken an die Stelle von Privatinvestoren. Was bleibt ist das innovative Scoring und damit auch die großzügige Kreditvergabe.

Die Abwicklung erfolgt komplett digital und ist auch per App möglich. Durch die Digitalisierung kommen viele neue Möglichkeiten hinzu. Sie erleichtern die Kreditvergabe. Dieser Anbieter zielt unter anderem auf Personengruppen, die schwieriger eine Kreditzusage erhalten. Das sind beispielsweise Studenten oder Freiberufler. Denn anders als bei traditionellen Banken können auch befristet Angestellte Zugang zu Krediten erhalten.

auxmoney: Was steckt hinter dem Angebot?

Die auxmoney GmbH ist ein deutsches Unternehmen aus Düsseldorf und vermittelt in Zusammenarbeit mit der SWK Bank Kredite. Die Erfolgsgeschichte des Unternehmens gründet mitunter auf dem eigenen Scoring-Verfahren. Bis dahin war die Schufa maßgeblich für die Bonitätsbewertung. Die Daten von der Schufa sind ausschlaggebend für die Kreditvergabe. – ein schlechter Score führt zu hohen Kreditkosten oder sogar den Ausschluss vom Kreditmarkt.

Das bedeutet aber nicht, dass bei auxmoney keine Schufa-Abfrage erfolgt, sondern vielmehr das eine Bonitätsprüfung mit erweiterter Datenerhebung durchgeführt wird.

Das Angebot im Überblick: auxmoney

  • Konsumentenkredite von institutionellen Anbietern
  • Scoring-Verfahren unabhängig von der Schufa
  • auxmoney Kreditkarte in Zusammenarbeit mit der Advanzia Bank
  • Sofortkredite innerhalb von 24 Stunden
  • Online-Ratenkredite ohne Papierkram
  • Kreditvergabe ohne Einkommensnachweis
  • Kredite zwischen 1.000 Euro bis 50.000 Euro
  • Laufzeiten von 12 bis 84 Monaten
  • niedriger Schufa-Score führt nicht zwangsläufig zur Ablehnung

Vorausgesetzt: 

  • Sie sind zwischen 18 und 70 Jahren
  • haben einen Wohnsitz in Deutschland
  • Sie sind mit der Datenerhebung und der Bonitätsprüfung einverstanden.

 

Konditionen im Detail: auxmoney

Wie bereits beschrieben, das Unternehmen begann als P2P-Plattform. Anstelle der Verbraucherkredite von privaten Investoren rücken inzwischen herkömmliche Kreditangebote von Banken. Sie haben erkannt, dass die Datenerhebung von der Schufa höchst kritisch zu sehen ist und neuere Ansätze ein aussagekräftiges Scoring ermöglichen. Das liegt mitunter daran, dass der Arbeitsmarkt sich stark verändert. Denn zuvor lieferten Projektarbeit, kurzfristige Beschäftigung oder auch das Studium keine Sicherheiten für traditionelle Bankhäuser.

Dieses Angebot bietet Summen zwischen 1.000 bis 50.000 Euro, bei Laufzeiten von 12 bis 84 Monaten. Die Zinskosten können zwischen 3,2 Prozent und 19,5 Prozent liegen. Durchschnittlich berechnet auxmoney eine Gebühr von 3,5 Prozent pro Abwicklung. Zusätzlich erwartet Sie unabhängig von der Höhe der Kreditsumme eine monatliche Bearbeitungsgebühr von 2,50 Euro.

Welche Zusatzleistungen bietet auxmoney an?

auxmoney gehört zu den innovativen Kreditprodukten auf dem deutschen Kreditmarkt und lenkt durch die Entwicklungen eines eigenen Scoring-Verfahrens die Aufmerksamkeit auf Personengruppen die sonst keinen Zugang zu Krediten erhalten. Zwar ist die Schufa-Abfrage nach wie vor notwendig, doch die Bonitätsbewertung kann durch Datenpunkte erweitert werden und gegebenenfalls eine negative Schufa-Bewertung ins rechte Licht rücken.

 

Wie läuft der Antragsprozess bei auxmoney?

Zuerst ist eine Anmeldung auf der auxmoney Plattform notwendig, diese erfolgt kostenlos und frei von Verpflichtungen. Im Anschluss müssen Sie ein Profil anlegen.

Der Ablauf gestaltet sich eigentlich ganz simpel. Man startet ein Kreditgesuch, welches sich Kreditprojekt nennt. Sobald Ihr Kreditprojekt fertig erstellt ist, findet es Einzug in den Marktplatz von auxmoney. In diesem kann es sich bis zu 20 Tage lang befinden. Sollte es bis dahin nicht genügend Anleger für Ihr Gesuch geben, so verfällt Ihr Kreditprojekt. Falls sich Ihr Gesuch finanzieren lässt, so wird Ihnen die Summe direkt im Anschluss ausgezahlt.

Im Nachhinein erfolgt eine gesetzlich vorgeschriebene Überprüfung Ihrer Identität, diese können Sie per Postident-Verfahren oder Video-Ident-Verfahren durchführen. Gelegentlich ist es möglich das auxmoney Gehaltsnachweise verlangt, dies erfolgt lediglich stichprobenartig und muss Sie nicht betreffen. Wir empfehlen Ihnen das Video-Ident-Verfahren, da dieses sich unkompliziert von zu Hause und frei von Papierkram erledigen lässt. Dazu benötigen Sie nur ein internetfähiges Endgerät, wie einen Laptop oder ein Smartphone.

Wie lange dauert die Überweisung der Kredite von auxmoney?

Da Ihr Kreditprojekt in der Regel nicht sofort akzeptiert wird, sondern sich erst genug Finanziere finden müssen, kann dies mehr Zeit beanspruchen als bei anderen Kreditanbietern. Ihr Kreditprojekt bleibt für maximal 20 Tage aktiv, die Überweisung erfolgt dann innerhalb von 24 Stunden. Durchschnittlich sind aber die meisten Kreditprojekte innerhalb von zwei Stunden finanziert.

Die Identifikationsprüfung

Es ist gesetzlich vorgeschrieben, dass Kreditgeber die Kreditnehmer absolut eindeutig identifizieren. Dies erfolgt bei auxmoney auf einem von zwei möglichen Wegen:

  • Das Postident-Verfahren. Dazu müssen Sie sich mit einem Ausweisdokument bei der Post überprüfen lassen, dazu müssen Sie auch ein Formular ausfüllen.
  • Das Video-Ident-Verfahren. Die externe Firma IDnow überprüft Ihre Identität per Video-Chat. Dazu müssen Sie lediglich Ihren Pass oder Ausweis vorzeigen. Vorteilhaft, da Sie dies bequem von zu Hause aus erledigen können. Sollten Sie sich nicht sicher sein, ob Ihr Dokument akzeptiert wird, schauen Sie in unserer Übersicht nach „Welche Ausweise akzeptiert IDnow?“

auxmoney Erfahrungen von anderen Kreditnehmern

Ein absolut unerlässlicher Aspekt bei der Beantragung von Krediten oder dem Abschluss von Verträgen ist die Überprüfung von Kundenmeinungen. Wir haben die Ergebnisse der wichtigsten Plattformen für Sie zusammengetragen (Stand Feb.2022):

Auf der Webseite der Feedback Company eKomi, erhält der innovative Kreditanbieter eine Bewertung von 4,8 von 5 Punkten bei knapp über 10.000 Bewertungen. Eine hervorragende Bewertung.

Die Seite trustpilot.de verpasst auxmoney eine beinahe genauso gute Wertung, nämlich 4,2 von 5 Punkten bei 413 Bewertungen.

Bankingcheck.de gibt diesem Anbieter auch 4,8 von 5 Punkten, bei 10.111 Bewertungen. Eine Spitzenbewertung.

auxmoney Kontaktdaten

E-Mail: info@auxmoney.com
Tel.: 0211 737 100 020 (nicht kostenlos)
Fax: 0211 542 432 98

Alternativen zu auxmoney

Dieser Anbieter ermöglicht es Kredite ab 1.000 Euro zu leihen und schneidet somit die Bereiche Minikredite, als auch Kleinkredite.

Es wird jeder Kreditabschluss der Schufa gemeldet, sollte die Abfrage negativ ausfallen, so wird das Kreditprojekt blockiert. Wer einen Minikredit sucht, der eventuell sogar kleiner als 1.000 Euro ausfällt, der ist gut bei Vexcash und Ferratum aufgehoben.

Wer Alternativen mit ähnlichen Rahmenbedingungen sucht, für den sind Ofina und Kredit2Day eine Empfehlung. Ofina ermöglicht es gegenwärtig 1000 Euro mit Negativzins zu leihen und hat längere Laufzeiten als auxmoney, nämlich 12 bis 120 Monate. Kredit2Day verleiht genau wie auxmoney Kredite im Rahmen von 1000 bis 50.000 Euro, ebenfalls mit Laufzeiten von 12 bis 84 Monaten.

** SPECIAL: auxmoney im Interview

Was macht den Minikredit interessant?

Sie stellen uns immer wieder Fragen zu den angebotenen Minikrediten, zu den Anbietern und zu den Konditionen sowie Bedingungen der Kredite. Da dies auch für auxmoney der Fall war, haben wir dem Team Ihre häufigsten Fragen gestellt – im Interview.

Hier sind die Antworten von auxmoney auf Ihre häufigsten Fragen:

1. Welche Einnahmenshöhe ist bei auxmoney für welche Kredithöhe notwendig? Welche Einkünfte zählen nicht?

Grundsätzlich kann jeder bei auxmoney Geld leihen, der ein regelmäßiges Einkommen aufweist. Eine bestimmte Summe ist nicht vorgegeben. Gehaltsnachweise fordern wir nur in Einzelfällen.

2. Welche Möglichkeiten haben Personen mit einem Schufa-Eintrag, um über auxmoney einen Kredit zu bekommen?

Wir können auch Kredite an Personen mit Schufa-Eintrag vergeben. Damit haben auch Kreditsuchende, denen ihre Bank bereits eine Ablehnung ausgesprochen hat, bei uns die Chance auf einen Kredit. auxmoney darf jedoch keine Kredite an Menschen vergeben, die entscheidende Negativ-Merkmale (eidesstattliche Versicherung, Haftbefehl, Insolvenz und offene titulierte Forderungen) aufweisen.

3. Bekommen Studenten bei auxmoney einen Kredit?

Ja, auch Studentenkredite sind über die Plattform von auxmoney möglich.

4. Bekommen Selbstständige/Freiberufler bei auxmoney einen Kredit?

Ja, Kredite können auch an Selbstständige und Freiberufler vergeben werden

5. Was ist bei auxmoney DAS absolute Ausschlusskriterium für einen Kredit?

auxmoney darf keine Kredite an Menschen vergeben, die entscheidende Negativ-Merkmale (eidesstattliche Versicherung, Haftbefehl, Insolvenz und offene titulierte Forderungen) aufweisen.

6. Welche Staatsbürgerschaft(en) muss ein Antragsteller besitzen, um bei auxmoney einen Kredit zu bekommen?

Die Staatsbürgerschaft spielt keine Rolle bei der Kreditvergabe. Aber Sie müssen Ihren Wohnsitz in Deutschland haben und über eine deutsche Bankverbindung verfügen.

7. Gibt es Vorkosten bei auxmoney?

Nein.

8. Ist ein deutsches Bankkonto notwendig bei auxmoney?

Ja, es ist ein deutsches Bankkonto notwendig.

9. Wie schnell ist das Geld auf meinem Konto?

Darüber macht auxmoney leider keine Angaben.

10. Erhalte ich bei auxmoney einen Kredit, wenn ich in Österreich oder in der Schweiz wohne?

auxmoney bietet auch Kredite auch in Österreich an. In der Schweiz können Sie über auxmoney leider keinen Kredit aufnehmen.

 

Fazit zum Kreditmarktplatz von auxmoney

Der innovative P2P-Kreditmarktplatz ist führend auf dem deutschen Markt – nicht ohne Grund. Dieses Angebot ist besonders für diejenigen attraktiv, die bei herkömmlichen Kreditanbietern abgelehnt werden.

Es sind Summen von 1.000 Euro bis 50.000 Euro möglich zu Laufzeiten von 12 bis 84 Monaten, somit kann auxmoney alle Konsumentenbedürfnisse abdecken. Die meisten Kreditprojekte finden zwar sehr schnell eine Finanzierung aber man muss dennoch einkalkulieren, dass es auch länger dauern kann.

Für Investoren ist und bleibt dieser Kreditmarktplatz eine attraktive Anlagemöglichkeit mit nur 1 % Gebühr. Leider wurde die Möglichkeit sich selbst ein Kreditprojekt auszusuchen durch eine Automatisierung ersetzt und ist somit nicht mehr für jeden Anleger attraktiv.

Die Kundenbewertungen sind weit über dem Durchschnitt und liegen im sehr guten Bereich.


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